Ki nyithat TBSZ-számlát Ausztriában? – Kiváló lehetőség magyar adórezidensek számára

14 aug Ki nyithat TBSZ-számlát Ausztriában? – Kiváló lehetőség magyar adórezidensek számára

1. Bevezetés: miért érdemes Ausztriában TBSZ-t nyitni?

A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) hosszú távú megtakarításokra kínál adókedvezményt Magyarországon. Ez a számlatípus remek lehetőséget jelent mindenkinek, aki közép vagy hosszabb távon tervez befektetni, és a lehető legtöbb hozamot szeretné megtartani. Kevesebb tudják, hogy az adóelőnyöket nem csak magyarországi TBSZ esetén is érvényesíthetik! Az osztrák pénzpiacon is lehetőség van erre, ez pedig a magyar előnyök mellé az ausztriai befektetés minden előnyét is megadja. A linzi székhelyű Partner Banknál nyitott TBSZ esetén:

• A magyar adórezidensek ugyanazokat az adóelőnyöket használhatják ki, mint belföldi TBSZ esetében, de osztrák biztonsági szabványok és banki infrastruktúra mellett.

• A Partner Banknál nyitott TBSZ a magyar jogi adózás keretébe illeszkedik, ám osztrák betétbiztosítás is védi az ügyfelet.

• A nyitott számla így mind a magyar, mind az osztrák pénzügyi szabályozás által védelmet élvez.

2. Kik jogosultak TBSZ-számla nyitására a Partner Banknál Magyarországról?

Az alapfeltétel, hogy a számlatulajdonos magyar adórezidens természetes személy legyen. A TBSZ-számla nem nyitható cégek, alapítványok vagy jogi személyek számára.

A TBSZ-számla csak nagykorú (18 év feletti) természetes személyek számára elérhető.

3. Kinek lehet megfelelő ez a számlatípus?

Ez a megoldás azoknak a magyar magánszemélyeknek ajánlott, akik:

• minimum 3–5 éves távlatban gondolkodnak befektetéseikben;
• szeretnék kihasználni a magyar TBSZ-adómentességet, de nem elégedettek a hazai banki kínálattal;
• biztonságos, osztrák hátterű pénzügyi szolgáltatót keresnek;
• személyre szabott, privátbanki szintű befektetési tanácsadást igényelnek.

4. Hogyan nyitható TBSZ-számla a Partner Banknál?

Pénzügyi tanácsadó segítsége

• A Partner Banknál TBSZ-t a magyar tőkepiaci tanácsadó bevonásával lehet nyitni. A Partner Banknak több függő ügynöki partnere van, a legnagyobb a PortfoLife Zrt. A PortfoLife Zrt. nem csak összekötőként szolgál. Mivel kizárólag a Partner Bank felé közvetít, így profi pénzügyi tanácsadói szolgáltatás mellett nagy hangsúlyt fektetnek a hosszútávú, átláthatóságon, kölcsönös bizalmon és a rendszeres utógondozáson alapuló együttműködésre.

Bejelentés a NAV felé

• A magyar TBSZ-szabályok alkalmazhatósága érdekében a külföldi számlanyitást a NAV-nál be kell jelenteni a számlanyitást követően 30 napon belül. Ez a lépés elengedhetetlen ahhoz, hogy a TBSZ adókedvezményei érvényesüljenek.

5. Milyen adóelőnyökre számíthat a magyar adórezidens?

A TBSZ konstrukció hagyományos adózási sávjai a következők:

• 1–3 év között: 15% SZJA (kamatadó) → tehát nem teljes adómentesség, de kedvezményes.

• 3–5 év között: 10% kamatadó – a 3. év letelte után részkivétel is lehetséges ezzel a kedvezményes adókulccsal.

• 5 év után: teljes adómentesség a hozamra, amennyiben a számla nem került feltörésre.

6. Összegzés: kik vehetik igénybe, és mik a legfontosabb lépések?