24 okt A NAV sem szólhat érte: adómentes befektetés Ausztriában – mutatjuk lépésről lépésre
Bevezetés
A magyar befektetők közül egyre többen keresik a legális, biztonságos módját annak, hogy elkerüljék a 28%-os adót, amely a befektetések után keletkezett hozamot terheli.
Jó hír: van rá megoldás, és a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) sem szólhat érte! A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) teljesen EU-kompatibilis, átlátható és jogszerű megoldást kínál az adómentes befektetésre.
Miért törődne bele, hogy a befektetése után járó nyereség közel harmadáról lemondjon, ha akár 100%-ban meg is tarthatja?
Miért nem szólhat érte a NAV?
Sokan tartanak attól, hogy a külföldi befektetési számlák adóelkerülésnek minősülnek. Az igazság azonban az, hogy az Európai Unióban a tőke szabadon áramolhat, és minden tagállam saját adózási szabályait alkalmazhatja a tartós befektetésekre.
Ez azt jelenti, hogy ha egy magyar állampolgár Ausztriában nyit befektetési számlát, és ott tartja a pénzét, akkor ugyanúgy érvényesítheti a magyar adóelőnyöket – de már egy pénzügyileg sokkal stabilabb piacon, ahol rengeteg lehetőség vár rá!
(Forrás: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/HU/TXT/?uri=CELEX:32011L0096)
Az adómentes befektetés 5 lépésben
- Válassz megbízható partnert
A Partner Bank AG több mint 30 éves múlttal rendelkező osztrák befektetési szolgáltató, amely a magyar PortfoLife Zrt.-vel együttműködésben biztosít lehetőséget magyar ügyfelek számára is.
2. Nyiss TBSZ-számlát
A tartós befektetési számla Ausztriában az ügyfél nevére szól, és a teljes befektetésre alkalmazható a magyar adóoptimalizáció.
(Forrás: https://www.bmf.gv.at)
3. Fektess be hosszú távon
Az 5 éves tartási idő alatt a befektetett tőke bármilyen legális befektetési eszközben dolgozhat – részvény, kötvény, ETF, arany vagy akár tematikus portfólió.
4. Tartsd ki az 5 évet
Az adómentesség feltétele, hogy az összeg legalább 5 évig a számlán maradjon. Ekkor a hozam teljes mértékben adómentesen felvehető.
5. Élvezd a teljes adómentességet
5 év után sem kamatadó, sem szociális hozzájárulás (szocho) nem terheli a hozamot – így a befektetett pénzed 100%-ban a tiéd marad.
Miért biztonságos?
Az osztrák pénzügyi rendszer az egyik legszigorúbban felügyelt az EU-ban. Az FMA (Financial Market Authority) felügyeli a bankokat és befektetési szolgáltatókat, míg a BMF (Bundesministerium für Finanzen) szabályozza az adózást.
Ezek a hatóságok biztosítják, hogy a befektető pénze jogilag és pénzügyileg is védett legyen. Magyar oldalról a Tartós Befektetési Számla külföldön való nyitásáról szóló NAV-bejelentés biztosítja, hogy a magyar állampolgár erre a befektetésre is érvényesíthesse az adókedvezményeket.
(Forrás: https://www.fma.gv.at, https://www.bmf.gv.at)
A PortfoLife Zrt. magyar ügyfelei számára mindezt magyar nyelvű dokumentációval és személyes támogatással teszi elérhetővé.
Számítás: mennyit nyerhetsz?
Vegyünk egy példát 10 millió forintos befektetéssel és 6%-os éves hozammal, 5 évre.
– TBSZ nélkül 3,38 millió Ft bruttó hozam → kb. 947 ezer Ft adó → nettó 2,43 millió Ft.
– TBSZ-számlával: 3,38 millió Ft hozam → 0 Ft adó → nettó 3,38 millió Ft.
A különbség: közel 1 millió forint – teljesen legálisan.
Részletes útmutató a TBSZ Ausztriában nyitásáról: https://tbszausztriaban.hu/utmutato
Mit mond az MNB és az EU?
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) is elismeri, hogy az EU-n belül működő befektetési szolgáltatók legálisan nyújthatnak szolgáltatást magyar ügyfeleknek, ha regisztrálták tevékenységüket az MNB-nél.
(Forrás: https://mnb.hu)
Az EU-s szabályozás egyértelmű: az uniós befektetők szabadon választhatnak, mely tagállamban helyezik el megtakarításaikat. Az adómentesség Ausztriában tehát nem kiskapu, hanem az uniós piacgazdaság része.
Összegzés
A TBSZ nemcsak az adómentesség miatt előnyös, hanem azért is, mert kiszámítható, átlátható és jogilag biztonságos. A NAV nem büntet, mert nincs mit büntetnie – a konstrukció EU-kompatibilis és legális.
A Partner Bank AG és a PortfoLife Zrt. közösen biztosítják, hogy minden magyar befektető számára elérhető legyen ez a lehetőség. Ha szeretnéd, hogy a hozamod 5 év múlva 100%-ban a tiéd legyen, a TBSZ-számla nyitása lehet a legjobb döntésed 2025-ben.
info@portfolife.hu | www.portfolife.hu
