27 okt A legális adómentes befektetés, amiről még mindig kevesen tudnak
Bevezetés
Miközben Magyarországon a befektetők többsége még mindig 28%-os adót fizet a hozamai után, már évek óta létezik egy olyan megoldás, amellyel a teljes hozam adómentesen felvehető. Ez a Tartós Befektetési Számla (TBSZ), amely egy EU-konform, átlátható és legális befektetési forma. Mégis kevesen tudnak róla, pedig a megtakarítók számára ez lehet az egyik legnagyobb pénzügyi előny 2025-ben.
Miért a TBSZ-számla nyitása a legjobb befektetési forma?
A pénzügyi tudatosság és öngondoskodás szinte minden befektető életének a része. Azonban ebben is számtalan megoldás, út és megközelítés létezik, mi azonban töretlenül úgy hisszük, hogy a legjobb befektetési forma az, ahol az ügyfél igényeinek és kockázattűrésének megfelelő, európai szintű vagyonkezelés mellett az akár teljes adómentesség is elérhető.
Na de hogyan érhetjük ezt el?
Ha körülnézünk a kereskedelmi bankok kínálatában, szinte egyáltalán nem találunk ilyen opciót: itthon az aktív vagyonkezelés és a privát banki szolgáltatás csak a legvagyonosabb ügyfelek számára elérhető. Azonban tőlünk nyugatra, Ausztriában teljesen másképp gondolkoznak erről: már alacsony befektetett összegnél elérhetővé válik ez a prémium szolgáltatás, miközben az adóelőnyökről sem kell lemondania!
Miért pont Ausztria?
A magyar adórendszer 2025-ben is 15% kamatadót és 13% szociális hozzájárulást (szocho) von le a hozamokból, ha nem TBSZ-számlát választ valaki. A TBSZ nyújtotta adóelőnyök azonban nem a befektetés helyétől függenek, így egy Ausztriában nyitott Tartós Befektetési Számla esetén is elérhető a 100%-os adómentesség öt év futamidő után!
(Forrás: https://nav.gov.hu)
Ausztria további előnyei:
– Széles befektetési választék: részvény, kötvény, ETF, arany.
– Nincs rejtett költség vagy devizakorlát.
– Az osztrák pénzügyi felügyelet (FMA) biztosítja az átláthatóságot.
(Forrás: https://www.fma.gv.at)
Kinek éri meg?
Az TBSZ-számla ideális azoknak, akik:
– hosszú távon gondolkodnak (min. 5 év),
– szeretnék megtartani a teljes hozamukat,
– legálisan és biztonságosan kívánják kezelni a megtakarításaikat,
– nem akarnak minden évben az adminisztrációval bajlódni.
A linzi Partner Bank AG és a PortfoLife Zrt. együttműködésében a magyar befektetők egyszerűen és magyar nyelven elérhetik ezt a lehetőséget.
Példa a különbségre:
– 10 millió forint befektetés, 6% hozam, 5 éves időtáv:
– TBSZ-nélkül: nettó hozam kb. 2,43 millió Ft.
– TBSZ-számlával: nettó hozam 3,38 millió Ft.
Különbség: 950 ezer Ft – csak az adómentesség miatt.
További információ a TBSZ előnyeiről: https://tbszausztriaban.hu/tbsz-elonyok
Miért legális?
Az Tartós Befektetési Számla nyitás Ausztriában teljes mértékben az EU tőke szabad áramlására épül. Az Európai Unió irányelvei kimondják, hogy minden tagállam állampolgára szabadon fektethet be más tagországban, az MNB és NAV jogszabályai szerint pedig külföldi TBSZ nyitása esetén is elérhető az adókedvezmény.
(Forrás: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/HU/TXT/?uri=CELEX:32011L0096)
Az MNB is elismeri, hogy az uniós szolgáltatók legálisan kínálhatnak határon átnyúló pénzügyi megoldásokat, ha be vannak jelentve Magyarországon. A Partner Bank AG ilyen engedéllyel rendelkezik.
(Forrás: https://mnb.hu)
Összegzés
A TBSZ Ausztriában az egyik legjobb lehetőség azok számára, akik hosszú távon és adómentesen szeretnék növelni a vagyonukat. A rendszer legális, átlátható, EU-konform, és a Partner Bank AG valamint a PortfoLife Zrt. révén magyar befektetők számára is elérhető.
Ha eddig nem hallottál róla, most érdemes megismerned – mert 5 év múlva hálás leszel magadnak, hogy megtetted.
info@portfolife.hu | www.portfolife.hu
