A TBSZ előnyei

Adó- és járulékmentesség

Kedvezményes adózás

Rugalmas befektetés rövid, középtávon

Az értékpapír piac teljes kínálata

TBSZ aktív vagyonkezeléssel is

Gyűjtőévben bármennyi befizetés lehetséges

Önálló befektetési döntés

Örökölhető

Ügyfeleink őszinte véleménye

Kérdése van? Vegye fel velünk a kapcsolatot!

Gyakran Ismételt Kérdések

Pontosan mi is az a TBSZ?

A Magyar Nemzeti Bank hivatalos tájékoztatása szerint a tartós befektetési szerződés lényege, hogy az a természetes személy, aki ilyen számlán helyezi el magtakarításait, a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén, 3 év után részben vagy 5 év után egészben mentesül a kamat- és az árfolyamnyereség-adó alól. A konstrukció célja az öngondoskodás és a hosszú távú megtakarítások ösztönzése. A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B § bekezdéseinek értelmében tartós befektetési szerződés hitelintézettel, illetve befektetési szolgáltatóval köthető.

Hány TBSZ számlám lehet?

A vonatkozó törvény 2. bekezdése alapján egy naptári éven belül ugyanazon befektetési szolgáltatóval vagy hitelintézettel egyaránt 1-1 befektetési szerződés köthető. Más tekintetben a magánszemély ilyen szerződéseinek száma nem korlátozott, vagyis minden választott pénzintézetnél évente indíthat egy újabb számlát.

Mit kell tennem, hogy TBSZ-em legyen?

Vegye fel a kapcsolatot velünk személyes tanácsadásra, ahol további tájékoztatást nyújtunk és elkészítjük személyre szóló dokumentációját a számla megnyitásához. Önnek csak a törvény által meghatározott személyes adatait kell megadnia és szükséges dokumentumokat aláírásával ellátnia, a többi a mi dolgunk. A számla megnyílásáról és a befizetési lehetőségekről hivatalos levélben kap tájékoztatást a pénzintézettől.

Hogyan és hányszor fizethetek a számlámra?

A számla megnyílásának adóévében egy összegben, vagy részletekben lehet elhelyezni lekötendő összegeket. Az úgynevezett gyűjtőév december 31-én zárul, és addig korlátlan számú és összegű befizetés eszközölhető. A következő év január 1-től új gyűjtőév indul, és egy újonnan megnyitott TBSZ konstrukcióba ismét limit nélkül lehet befizetni.

Igaz, hogy Euro-ban is indíthatok TBSZ-t?

Igen, igaz. Magyarországi pénzintézet esetén első alkalommal minimum 25 ezer forintnak megfelelő külföldi fizetőeszközzel történhet a TBSZ elindítása. A magyar jogszabályok szerinti TBSZ számlát vezetni jogosult külföldi pénzintézetnél a megtakarítás pénzneme az Euro-n kívül USD is lehet.

Be kell jelentenem a NAV-nak, hogy TBSZ számlám van?

A TBSZ adózását az Szja törvény 67/B paragrafusa taglalja, a 8-as pontja írja elő…

(8) Ha a befektetési szolgáltató, illetőleg a hitelintézet adatszolgáltatásra nem kötelezett, e § rendelkezései akkor alkalmazhatóak, ha a magánszemély a befektetési szolgáltatóval, illetőleg a hitelintézettel megkötött tartós befektetési szerződéssel igazolhatóan a szerződéskötést, lekötési átutalás esetén e tényt – neve, adóazonosító jele, a befizetett pénzösszeg, az átutalt pénzügyi eszközök, pénzösszeg értékének feltüntetésével – az első befizetést, lekötési átutalás esetén a lekötési átutalást követő 30 napon belül bejelenti az adóhatóságnak, és rendelkezik a befektetési szolgáltató, illetőleg a hitelintézet által a (6) bekezdés szerinti tartalommal kiállított olyan igazolással, amelyből a tartós befektetésből származó jövedelem megállapítható.

Így látja a piac a TBSZ-t

 

Küldetésünk a ügyfeleink mellett a pénzpiac edukálása. A XXI. században nem eladni a nagy dolog, hanem minőségi hosszútávú service-t nyújtani, hogy a pénzügyi kultúrát Magyarországon is magasabb színvonalra lehessen emelni. Ezen a erőfeszítéseinket szolgálják folyamatosan megjelenő saját cikkeink és elemzéseink.

Mentesülhet a 15 százalékos kamatadó alól az a magánszemély, aki a külföldön nyitott tartós befektetési számlájáról (TBSZ) a lekötési átutalást követően időben értesíti a hazai adóhatóságot. Ennek még abban az esetben is nagy jelentősége van, ha a tulajdonos 3 éven belül hozzányúl a sz...

Nincs szerencséjük azoknak, akik 2011-ben nyitottak tartós befektetési számlát. Csak január elsejével lép hatályba ugyanis a változás, amellyel öt év után ők is szabadon dönthettek volna megtakarításuk egy részének felvételéről. Utoljára ugyan, de mégis ismétlődik a tavalyi TBSZ-őrület. Kev...

Idén automatikusan lejárnak az első, 2010-ben indított tartós befektetési számlák, így a tulajdonosoknak év végéig dönteni kell az itt elhelyezett megtakarításokról. Az adókedvezmények további igénybevételéhez hosszabbítás szükséges, amit írásbeli nyilatkozattal lehet megtenni. Akkor is érde...

Az év vége felé egyre többen nyitnak TBSZ számlát, illetve töltik azt fel betéttel. Ebben a cikkben körbejárjuk, milyen előnyei és hátrányai vannak a TBSZ számlának, illetve mire kell figyelnie. A TBSZ számla a tartós befektetési számla rövidítése. A számla futamideje lehet 3, illetve 5......

A Tartós Befektetési Számlát azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik hosszabb távra tervezik befektetni pénzüket, – legalább három évre keresnek megtakarításaik számára kedvező lehetőséget. Ügyfeleink, tartós befektetési állományuk kezelésére WebKincstár, illetve MobilKincstár és/vagy Te...